Aufgabe: Anlagestrategie und Asset-Verteilung ausarbeiten

 

„Du brauchst nicht die beste Lösung. Du brauchst eine gute Lösung und die musst du langfristig durchziehen. So einfach und so wenig komplex, wie es geht.“

— Nikolaus Braun, Honorarberater, Buchautor: Über Geld nachdenken

 

Jetzt wird es aufregend … 

 

AUFGABE

Entwirf deine Anlagestrategie!

PDF – Arbeitspapier Anlagestrategie DOC – Arbeitspapier Anlagestrategie

 

Schreibe alles auf.

Nutze als Schablone meine Anleitung „Arbeitspapier Anlagestrategie“.

Vorbereitung:

– Drucke dir die Anleitung aus – als PDF oder DOC
– Nimm ein Blatt Papier und hole Stifte,
– Taschenrechner,
– Risiko-Rendite-Tabelle von Kommer
– (ausgefülltes) Aufgabenblatt aus dem Risiko-Modul „Dein Risiko“
– Skript von Modul ETFs auswählen.
– Summe, die du anlegen willst.

Anleitung „Arbeitspapier Anlagestrategie“:

Entwirf anhand der folgenden Punkte 1 bis 9 deine Anlagestrategie.

1. Ziel: Was möchtest du erreichen?

2. Zeithorizont: In welcher Zeit willst du dein Ziel erreichen?

3. Risikobereitschaft und -tragfähigkeit: Welche Verluste hältst du finanziell und emotional aus?

4. Assets und deren Verteilung überlegen: Verteile dein Geld auf mehrere Assetklassen. Überlege, womit du dich beschäftigen willst. Aktien, Anleihen, Tagesgeld, Rohstoffe?

5. Bestimme deine Risiko-Rendite-Mischung: Welcher Vermögensanteil soll risikoreich und welcher risikoarm angelegt werden – zwischen 0 und 100 %?

6. Lege den risikoreichen Anteil fest: In welches Aktien-Anlageuniversum willst du investieren?

7. Welchen Charakter soll dein risikoarmer Anteil haben: als Stabilitätsanker, risikobalanciert oder eine Mischung aus beiden?

8. Wie und wie oft willst du investieren?

9. Rebalancen

 

Schreibe, rechne und überlege erst einmal drauflos. Das muss nicht gleich perfekt sein. Anschließend überträgst du sie ins Reine, schickst sie mir, verfeinerst sie über die Zeit und setzt sie Schritt für Schritt um.

 

Panikmodus aus! 🙂

Schon Harry Markowitz wusste: ES GIBT KEIN PERFEKTES PORTFOLIO!

Suche also nicht danach. Entwickle es für dich, so gut es geht. Das reicht.

Prüfe deine Anlagestrategie und das Erreichen deiner Ziele dann mindestens einmal im Jahr.

 

Und jetzt freue dich. Du hast schon soooo viel erreicht. Großartig. Belohne dich heute mit etwas Besonderem, was dir guttut.