I. So wählst du deine Aktien- und Anleihen-ETFs aus

Jetzt ist es so weit. Applaus! 🎉 Jetzt fließt alles zusammen: Deine Anlagestrategie, die gewählte Risiko-Rendite-Mischung, welche Auswahlkriterien für den Aktien-Anteil gelten und welchen Charakter der risikoarme Anteil haben soll – sicherheitsorientiert oder risikobalanciert. Und danach wählst du deine Aktien- und Anleihen-ETF aus.

So gehst du vor:

Dein risikoreicher Anteil

Achte darauf:

(a)  verstehe das Anlageuniversum des Index und der Index-Familie
(b)  achte auf hohe Diversifikation, also hohe Anzahl an Positionen im ETF
(c)  bevorzuge physische Replikation
(d)  TER möglichst < 0,4 %
(e)  Volumen > 100 Mio, besser > 200 Mio

Dein risikoarmer Anteil

Achte darauf:

– bei Kommer als Sicherheitsanker:

(a)  Nur kurzlaufende Anleihen, vorzugsweise 1 bis 3 Jahre Restlaufzeit.
(b)  High-Quality-Anleihen, nur Investment-Grade.
(c)  hohe Diversifikation, also eher viele Emittenten
(d)  Kein Wechselkursrisiko. Nur Euro.

– bei Markowitz als risikobalancierten Ansatz:

(a)  alle Laufzeiten möglich, bevorzuge mittlere
(b)  ⅔ Staatsanleihen, ⅓ Unternehmensanleihen
(c)  Bei Unternehmensanleihen achte auf hohe Diversifikation von mindestens 100 Emittenten im ETF, um Ausfallrisiko wegzudiversifizieren.
(d) Kein Wechselkursrisiko. Nur Euro. Wenn als Fremdwährung, dann nur abgesichert in der eigenen Währung Euro. (=hedged)

für beide:
(a) TER möglichst < 0,2 %, besser < 0,1 %
(b) Volumen > 500 Mio

Musterdepots der Profis

Die ETF-Plattformen warten mit einem spannenden Service auf: Sie haben verschiedene Musterdepots zusammengestellt. Hier kannst du dir Anregungen für deine Zusammenstellung holen.

Im Video zeige ich dir, wo du bei extraetf.com die Musterdepots findest.

Noch etwas Geduld!
Bevor du jetzt loslegst und deine ETFs auswählst, will ich dir noch etwas über die Krux mit den Währungen erzählen. Und du wirst selbst ETFs analysieren, bevor du mit der Auswahl in Aufgabe 2 beginnst. 🤩🙏